This study aims to find out how big the influence of institutions of banks and non-bank institutions in the financing of small and medium enterprises in padang city in the perspective of Islam. The method used in this paper is a mixed method. This writing is a step of writing by combining two forms of writing that have been there before, namely quantitative writing and qualitative writing. Based on the results of t test (partial) which explains that bank financing institution has a value of alpha 0,05 sehingga dapat disimpulkan bahwa variabel lembaga pembiayaan non bank tidak berpengaruh signifikan terhadap jumlah UMKM. Selain itu, dari sudut pandang Islam penggunaan lembaga bank dan Non Bank untuk mengembangkan UKM tidak sepenuhnya dibenarkan. Berdasarkan dalil dan pendapat para ulama yang telah penulis jelaskan diatas, larangan untuk menggunakan bank dalam bermuamalah sangat jelas, walaupun ada beberapa ulama yang membolehkan. Namun, agar terhindar dari perbuatan yang dilarang Allah SWT alangkah baiknya bila kita menjauhi penggunaan bank dan lembaga keuangan konvensional lainnya untuk bermuamalah.